Accueil > Épargne > Placements : à qui confier votre épargne ?

Nos Conseils
Épargne

Placements : à qui confier votre épargne ?

Par Investisseur Privé

Banque, assurance, conseiller en patrimoine… Les intermédiaires financiers sont nombreux. Tous ne proposent pas la même gamme de placements et ne proposent pas le même niveau de services.

Votre banquier
Votre banque est le premier acteur de votre épargne. Elle vous donne accès à toutes les familles de placements, Livrets bancaires, Plans d’épargne, Assurance-vie… Cependant, chaque établissement financier propose exclusivement des produits « maison ». Par ailleurs, les conseils de votre chargé de clientèle sont souvent dictés par ses objectifs de vente et ils ne correspondent pas toujours à vos besoins du moment. De plus, ce dernier doit s’occuper simultanément de plusieurs dizaines de clients et il ne sera pas toujours réactif ou force de proposition. Toutefois, vous pouvez bénéficier d’un conseil personnalisé plus haut de gamme si vos moyens financiers vous donnent accès au département « Banque Privée » de votre établissement ou si vous êtes client d’une banque réservée à une clientèle fortunée.

Votre assureur
Vous pouvez souscrire votre contrat d’assurance-vie ou votre plan d’épargne pour la retraite auprès de votre compagnie d’assurance. Si elle dispose d’une filiale bancaire, elle peut aussi vous proposer une gamme plus ou moins étendue de produits financiers, voire du conseil patrimonial. Pour challenger les banques, les assureurs proposent parfois des produits à des tarifs et des taux attractifs dont il faut savoir profiter.

Un Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
La première mission d’un CIF est d’établir le bilan patrimonial de ses clients. Ensuite, il sélectionne les produits adaptés à leurs besoins et procède aux investissements correspondants. Les CIF conseillent, assistent et identifient les meilleurs placements financiers du marché. Leur atout majeur est leur expertise des questions patrimoniales ou fiscales et leur neutralité. Par ailleurs, leur impartialité est garantie (à la différence des banques et des compagnies d’assurance). En effet, ils proposent un large choix de placements et sélectionnent les produits les plus performants du marché correspondant au profil de risque de leurs clients.

Les atouts d’Investisseur Privé
Investisseur Privé bénéficie d’un partenariat privilégié avec la société Quantalys, solution d’analyse financière utilisée par les conseillers des Banque Privée. L’analyse, les outils et les conseils d’optimisation sont fournis par cette société référente parmi les outils professionnels. Cela nous permet de vous faire profiter de conseils adaptés et performants et des frais réduits d’une offre digitale. Vous pouvez joindre leurs conseillers au 01.87.89.95.93.

 

 

CONTACTER UN CONSEILLER
Investisseur Privé
* Champ obligatoire

Informations recueillies ci-dessus sont destinées à Investisseur Privé, société de conseil en Gestion de Patrimoine (CGP) enregistrée auprès de l’ORIAS (Registre des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance) sous le n°16 004 864 (site Internet : www.orias.fr) en tant que Conseiller en Investissement Financier (CIF) et en tant que Courtier d'assurance ou de réassurance (COA). IP.COM est membre de l’association professionnelle CNCIF (Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers) n° D016656, association agréée par l’AMF.
Conformément à loi française n°78-17 du 6 janvier 1978, vous bénéficiez d'un droit d'accès, de rectification, d'effacement, de portabilité et d'opposition relatif aux données vous concernant. Pour exercer ces droits ou contacter le Responsable des Données Personnelles pour toute information complémentaire, vous pouvez nous écrire à dpo@investisseurprive.com ou par courrier à l'adresse InvestisseurPrive.COM – Responsable des Données Personnelles – 15 rue de la Banque – 75002 Paris. Vous pouvez également adresser une réclamation à l’autorité de contrôle compétente (CNIL : Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés).

 

Tous nos Conseils
Épargne


Quand souscrire un contrat d’assurance-vie ?
L’assurance-vie constitue l’outil idéal pour vous constituer un capital à votre rythme et récupérable à tout moment. Souscrire un contrat le plus tôt possible permet de profiter au maximum de ses avantages.
Ouvrir une assurance-vie pour votre épargne de précaution
Un contrat d’assurance-vie est généralement souscrit pour investir à long terme. L’assurance-vie peut aussi permettre de faire fructifier une épargne de précaution disponible en cas de besoin.
Placements : quel épargnant êtes-vous ?
Livret d’épargne, contrat d’assurance-vie, action, immobilier… les placements ont tous leurs particularités. Certains d’entre eux correspondent mieux à votre situation et à votre profil d’investisseur.
Interview   
En BREF
Épargne
Le saviez-vous ?
Le nouveau Plan d’Épargne Retraite (PER) verra le jour au plus tard en janvier 2020

Bannière IP