Assurance-vie : personnalisez vos outils de gestion

Assurance-vie : gestion libre ou gestion pilotée

La souscription d’un contrat d’assurance-vie multisupports permet d’accéder à des supports d’investissement variés, représentatifs de toutes les classes d’actifs. Vous pouvez choisir seul ceux dans lesquels placer votre épargne en optant pour une gestion libre. Vous pouvez aussi opter pour une gestion pilotée par votre assureur. Pour arbitrer sur vos placements, il tiendra alors compte de votre profil de risque et de votre horizon de placement. Vous pouvez également choisir des arbitrages automatiques ou programmés. Dès lors, les changements sont opérés à votre place en fonction de l’évolution de vos supports d’investissement.

Assurance-vie : versements libres ou programmés

L’assurance-vie vous permet de vous constituer une épargne à votre rythme, récupérable à tout moment. Vous décidez de votre rythme de versements et pouvez choisir un versement unique à l’ouverture. Celui-ci fructifiera alors pendant toute la durée du contrat. Vous pouvez également effectuer librement des versements ponctuels pour épargner quand vous le souhaitez. Toutefois, pour vous constituer une épargne en vue de la retraite, ou d’un projet à moyen ou long terme, il est recommandé de mettre en place des versements programmés pour épargner de manière régulière.

Des outils adaptés pour suivre vos placements en assurance-vie

Investisseur Privé vous donne accès à une gestion personnalisée de votre contrat d’assurance-vie, de la plus complète autonomie au mandat d’arbitrage en passant par une gestion assistée de votre portefeuille. Vous pouvez bénéficier d’un conseil sur-mesure grâce aux outils d’optimisation développés avec notre partenaire Quantalys. Ils nous permettent de vous proposer une sélection de supports performants adaptés à votre profil d’investisseur et à vos objectifs.

Avantage supplémentaire, les outils proposés par Investisseur Privé vous permettent de suivre l’évolution de votre contrat d’assurance-vie en direct et de créer des alertes pour mieux maîtriser votre investissement. De plus, vous bénéficiez d’une gestion 100 % en ligne de votre contrat, toutes les opérations : arbitrages, versements, rachats, changement de coordonnées… Ces actions sont réalisables depuis votre espace membre sécurisé.

Allier l’humain et le digital pour bien gérer votre patrimoine

Investisseur Privé a créé et gère pour vous plusieurs portefeuilles modèles. Les algorithmes développés par Quantalys nous permettent non seulement de composer chacun de nos portefeuilles (allocation et choix des fonds), mais aussi d’assurer leur suivi dans le temps. L’équipe de gestion sollicite l'algorithme à intervalle plus ou moins rapproché en fonction du risque du portefeuille. Elle vérifie régulièrement la cohérence de l'allocation avec le profil d'investissement. Elle analyse aussi les fonds d'investissement à intervalles réguliers pour prévenir toute erreur statistique de l'algorithme.