Legs et Assurance-vie
Rédiger un testament vous permet de transmettre tout ou partie de votre patrimoine post mortem tout en soutenant une cause qui vous tient à cœur. Pour qu’il soit valide, sa rédaction impose un certain formalisme. Voici un décryptage pour connaître les précautions à prendre.
Le legs permet de faire vivre vos valeurs dans la durée
Le legs testamentaire permet d’organiser votre transmission sans vous dessaisir de votre vivant de vos biens (objets, meubles, valeurs mobilières, biens immobiliers…) ou sommes d’argent. Ainsi, vous choisissez le bénéficiaire de vos biens après votre décès. Il peut s’agir d’une association reconnue d’utilité publique, comme les Petits Frères des Pauvres. Lorsque vous n’avez pas de descendants directs (enfants, petits-enfants) ni de conjoint, vos biens reviennent par défaut à des parents éloignés ou bénéficient à l’État.
Votre legs aux Petits Frères des Pauvres est exonéré de droits de succession
Transmettre tout ou partie de vos biens par testament à la personne ou organisme de votre choix permet de vous assurer que vos dernières volontés seront respectées. Si vous choisissez de faire un legs à une association, comme les Petits Frères des Pauvres, votre acte de générosité profite pleinement à la cause qui vous tient à cœur. En effet, les associations reconnues d’utilité publique sont exonérées de droits de succession sur votre héritage.
Bon à savoir
Si vous avez des enfants, et à défaut un
conjoint, votre legs ne doit pas excéder la « quotité disponible » de
votre patrimoine. Il s’agit de la part de votre patrimoine leur revenant de
droit. Sans cette précaution, votre legs pourrait être rapporté ou réduit lors
de la succession.
Testament, quel formalisme respecter
Il existe plusieurs types de testament. Pour vous assurer de la régularité formelle du vôtre, vous pouvez vous faire accompagner de votre notaire pour rédiger et conserver un testament « olographe ». Ce dernier pourra l’enregistrer au Fichier Central des Dispositions des Dernières Volontés (FCDDV).
Lexique
Legs : disposition
testamentaire révocable par laquelle vous choisissez de transmettre tout ou
partie de votre patrimoine en respectant la part dédiée à vos héritiers.
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