Lorsque vous souhaitez gérer vos avoirs, la mise en place d’une stratégie patrimoniale peut parfois être un exercice difficile à appréhender. En effet, différentes questions se posent pour être sûr de choisir la solution la plus adaptée à vos besoins et à vos exigences.
L’avantage prédominant de l’investissement dans le non coté est sa rentabilité. Selon l’étude annuelle France investissement (ex-AFIC) de 2017, elle est estimée à 10,1 % par an depuis 1987 et est supérieure aux autres grandes classes d’actifs. Mais seuls des investisseurs avertis peuvent placer dans le non coté une partie minime de leurs ...
Le crowdfunding immobilier ne concerne plus uniquement les investissements dans la promotion immobilière mais aussi des opérations de locations immobilières. Ainsi, même s’il reste des différences de taille entre l’investissement en SCPI et financement participatif, ce dernier peut représenter une alternative à la pierre papier classique.
L’investissement locatif est plébiscité par les Français. Mais sa gestion en direct reste compliquée. Les SCPI, les sociétés civiles de placement immobilier, permettent d’éviter nombre de ces écueils, tout en offrant quelques avantages supplémentaires. Portrait de la boîte à outils indispensable pour votre patrimoine.
La gestion privée s’adresse à une clientèle disposant au minimum de 300 000 euros d’épargne financière (hors immobilier). Elle est proposée par les filiales « banque privée » des grands réseaux bancaires ou par des établissements spécialisés. Elle permet d’accéder une offre de placements et des services spécifiques.
Le « private equity » consiste à investir dans l’économie réelle au travers d’entreprises « non cotées ». Un placement plus risqué que la Bourse ou l’immobilier mais plus performant.
Les « Family Office » s’occupent, en toute discrétion, des familles fortunées. Le point sur ces structures qui offrent du sur-mesure haut de gamme en matière de patrimoine.
Avec le prélèvement à la source, les mécanismes de déduction d’impôt des cotisations versées sur un contrat d’épargne retraite Madelin vont être inopérants. Comment optimiser cette neutralisation ?
Un conseiller en gestion de patrimoine ne travaille jamais seul. Certes, il est en mesure d’appréhender l’ensemble des problématiques propres à ses clients. Mais il fait systématiquement appel aux services d’autres spécialistes pour aider ses clients à répondre à leurs objectifs.
C’est un adage vieux comme le monde : il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier. La règle d’or de la gestion patrimoniale, c’est la diversification. Même si les épargnants français sont convaincus de la pertinence de cette règle, il suffit de regarder leur patrimoine d’un peu plus près pour comprendre qu’ils n’en font rien.
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine est de mise quand on a atteint une certaine assise financière. Quelle est sa fonction et quels sont ses engagements ?
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