en partenariat avec

Retour aux articles

Stratégie d'investissement

Gestion déléguée ou conseillée : quelle solution pour votre contrat d’assurance-vie ?

Article publié le 02/08/2022

La Gestion Sous Mandat permet de déléguer à un professionnel le suivi de son contrat d’assurance-vie. Il s’agit de lui confier les choix concernant l’évolution de ses placements. La Gestion Conseillée s’adresse, quant à elle, aux investisseurs préférant la Gestion Libre de leurs contrats, mais en quête de conseils d’experts.

Sur quels critères choisir son mode de gestion ?

Le souscripteur d’un contrat d’assurance-vie peut choisir entre plusieurs modes de gestion. Ainsi, s’il a de solides connaissances en matière financière et dispose de temps à consacrer à la gestion de son contrat d’assurance-vie, il peut opter pour la Gestion dite Libre. Dès lors, il choisit en toute autonomie les fonds dans lesquels il investit en fonction de ses objectifs et de son appétence au risque.
Quand le souscripteur d’un contrat d’assurance-vie a besoin d’un accompagnement pour gérer son épargne, il peut choisir soit la gestion Conseillée, soit la Gestion Sous Mandat. Dans les deux cas, il bénéficie du regard et des conseils d’un expert habilité respectueux de son profil d’investisseur.

Zoom sur la Gestion Conseillée

Lorsque l’investisseur ne dispose pas des connaissances suffisantes ou d’assez de temps à consacrer à la gestion de son contrat, il peut bénéficier de l’accompagnement de professionnels de la finance. Avec la Gestion Conseillée, le client décide de manière autonome des allocations et des arbitrages de son contrat d’assurance-vie. Pour l’aider à réaliser des choix éclairés, les experts de la banque lui fournissent régulièrement des informations présentant les principales tendances de marché et leurs analyses de l’environnement économique et financier.
Pour un accompagnement adapté à l’évolution de sa situation, l’investisseur est régulièrement sollicité. Cela constitue la grande valeur ajoutée de cette offre de gestion. Il reçoit des propositions d’arbitrage en fonction des opportunités du marché et des thématiques privilégiées pour son contrat d’assurance-vie (par exemple : marchés européens, américains, asiatiques, private equity, secteur de la santé…). Lorsque l’investisseur a arrêté sa décision d’investissement, les ordres sont passés par le professionnel selon un processus de transmission garantissant la plus grande réactivité.

Zoom sur la Gestion Sous Mandat (GSM)

Quand les investisseurs n’ont pas suffisamment de connaissances ou de temps à consacrer à la gestion de leurs contrats ils peuvent opter pour la Gestion Déléguée, également appelée Gestion Sous Mandat. Ce mode de gestion consiste à confier intégralement la gestion de son contrat d’assurance-vie à un professionnel. 
L’offre de Gestion Sous Mandat permet de répondre au mieux aux différentes stratégies patrimoniales des souscripteurs. Elle donne accès à de nombreux supports d’investissement : actions et obligations cotées sur les marchés de l’OCDE, OPC, trackers, OPCI, SCPI, produits structurés… En tenant compte du profil de l’investisseur (appétence au risque, horizon de placement, âge…), le gestionnaire effectue les choix les plus adaptés et procède directement aux arbitrages.

Comment s’organise les placements ISR et la Gestion sous Mandat ?

Avec la Gestion Sous Mandat, le client se voit proposer trois niveaux de gestion en fonction de son profil d’investissement préalablement défini :

- Gestion 100% Organisme de Placement Collectif (OPC)

- Gestion mixte OPC et titres détenus en directs

- Gestion haut de gamme avec un accès à certains fonds à impact

Pour ces trois niveaux de gestion, il s’agit de mandats de gestion ISR (Investissement Socialement Responsable). La gestion ISR a pour objectif de concilier performances économiques, sociales et environnementales. Ces mandats de gestion permettent aux clients de Neuflize OBC de donner du sens à leurs engagements, sans sacrifier la recherche de performances potentielles.

 

Avertissement :

Les informations qui vous sont présentées sont basées sur des données jugées fiables au moment de leur publication. Ces informations n’ont qu’un caractère informatif et ne peuvent être considérées comme une sollicitation ou une offre relative à un service d’investissement ou un instrument financier, un conseil juridique ou fiscal, ou un conseil en investissement au sens de la réglementation applicable. Avant toute décision d’investissement, il est recommandé de s’assurer que l’investissement envisagé correspond à sa situation financière et ses objectifs d’investissement, et d’avoir compris et d’être en mesure de supporter les risques en découlant. Tout investissement peut évoluer à la hausse comme à la baisse et présente un risque de perte en capital.

Lire aussi


La finance responsable dynamise les contrats d’assurance-vie ?
Chaque investisseur peut investir responsable à travers son contrat d’assurance-vie. Les fonds disponibles permettent désormais aux épargnants de choi ... Article publié le 02/08/2022
Fermer
Pour découvrir les services de la Banque Privée et être recontacté, complétez le formulaire
* Champ obligatoire

J’accepte que mes coordonnées soient transmises à la Banque Neuflize OBC. Les informations recueillies à partir de ce formulaire sont transmises par le service Commercial de la Banque Neuflize OBC aux équipes destinataires de votre demande. Ces informations pourront également être conservées et utilisées pour élaborer des statistiques et seront supprimées dans un délai de 6 mois maximum.
Pour en savoir plus sur la gestion de vos données personnelles, cliquez ici