3 points clés pour comprendre le private equity à appel de fonds
Le private equity à appel de fonds séduit de plus en plus d’investisseurs privés, alors même qu’il a longtemps été l’apanage des professionnels. Voici trois repères pour en saisir les mécanismes essentiels.
1. Un engagement initial puis des versements progressifs
Quand vous choisissez le private equity à appel de fonds, votre investissement s’échelonne dans le temps. Dans un premier temps, vous vous engagez à investir un montant spécifique. Celui-ci fait l’objet d’«appels» progressifs émis par la société de gestion: vous êtes invité à investir une partie du montant global auquel vous vous êtes engagé. La fréquence des appels est liée aux besoins des entreprises ciblées.
2. Une liquidité très limitée pendant de nombreuses années
Le private equity à appel de fonds est un investissement de long terme, souvent compris entre 8 et 10 ans. Les parts ne sont généralement pas cessibles avant le terme et les sorties anticipées sont rares, voire impossibles sans décote significative.
3. Plusieurs biais d’entrée possibles, plusieurs avantages
En tant qu’investisseur particulier, vous pouvez accéder aux opportunités de private equity par plusieurs moyens: FIP, FCPI, plateformes de crowdfunding ou encore fonds de fonds. Les plus connus sont certainement les FIP et FCPI: ces deux types de fonds offrent parfois des avantages fiscaux et les FIP introduisent la notion de proximité. Avec ces derniers, vous apportez votre concours aux entreprises de votre région. De leur côté, les fonds de fonds favorisent une large diversification. Ils peuvent être pertinents pour diluer le risque inhérent à cette classe d’actifs.
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