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Pourquoi ce partenariat ?

Le magazine Le Particulier est né en 1949. Depuis 70 ans maintenant, nous entretenons avec nos lecteurs une relation de proximité et d’échanges réguliers. En différentes occasions, vous nous avez demandé d’aller plus loin en matière de conseils. Aussi, pour vous accompagner dans vos démarches et formalités au quotidien, notre service « Allô Conseil » répond à toutes vos questions juridiques. Pour les questions d’épargne et d’investissement, la mise en place d’un partenariat avec Investisseur Privé nous a semblé répondre parfaitement aux souhaits que vous avez exprimés.

En effet, depuis plus de 5 ans, nous travaillons avec la société Quantalys, indépendante de tous les établissements financiers, pour établir notre palmarès des Victoires de l’assurance-vie. Cette société dispose d'une base de données unique dont elle a voulu faire profiter le grand public en créant Investisseur Privé. Nous avons pu vérifier à de nombreuses reprises le sérieux de leur approche et la qualité de leur offre de produits ou services. Leur démarche est assise sur une étude approfondie des situations patrimoniales individuelles et sur une solide analyse de leurs experts. Au-delà de cette dimension technique indispensable pour faire les bons choix de placements, nos deux sociétés partagent des valeurs communes : clarté, responsabilité, impartialité. Pour toutes ces raisons, nous vous recommandons ce partenaire pour vos investissements.

Nos engagements

Investisseur Privé est une plateforme centrée sur les besoins de ses membres. Elle allie parfaitement le service des Banques Privées, l’indépendance des Conseillers en Gestion de Patrimoine et les performances de la « fintech ».

La première mission d’un CIF est d’établir le bilan patrimonial de ses clients. Il s’agit de dresser un état des lieux de vos biens et de vos placements. Cela vous permet d’être accompagné pour vérifier si la composition de vos actifs est en adéquation avec votre situation personnelle, professionnelle, financière et fiscale. Cette analyse permet de garantir l’adéquation entre vos placements et vos objectifs. Il permet aussi d’identifier les éventuelles carences ou déséquilibres dans votre situation patrimoniale et de définir la stratégie à adopter pour les corriger : investir pour votre retraite, vous diversifier sur les marchés financiers, mieux répartir vos actifs entre immobilier et placements financiers…

Sur la base de votre bilan patrimonial votre conseiller sélectionne les produits adaptés à vos besoins. Les CIF conseillent, assistent et identifient les meilleurs placements financiers du marché avant de procéder aux investissements correspondants. Leur atout majeur est leur expertise des questions patrimoniales ou fiscales et leur neutralité. Par ailleurs, leur impartialité est garantie (à la différence des banques et des compagnies d’assurance). En effet, ils proposent, sans contraintes, un large choix de placements et sélectionnent les produits les plus performants du marché.

Nos garanties

  • La mise à disposition d’outils performants jusque-là réservés à des banques d’investissement
  • Des partenariats négociés avec de nombreux partenaires (avocats, fiscalistes, experts comptables, courtiers…)
  • Des accords signés avec des sociétés de gestion pour vous donner accès aux meilleures offres du marché
  • Un accompagnement personnalisé et des réponses à toutes vos questions : sur notre site ou par téléphone
  • Une démarche 100% digitale pour ceux qui le souhaitent

Nos partenaires

Investisseur Privé sélectionne en toute neutralité ses partenaires. La liste des partenaires évolue régulièrement pour apporter aux investisseurs le meilleur service.

Nous contacter

Pour plus d'informations sur nos offres, remplissez ce formulaire ou téléphonez au 01.87.89.95.93

CONTACTER UN CONSEILLER
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Informations recueillies ci-dessus sont destinées à Investisseur Privé, société de conseil en Gestion de Patrimoine (CGP) enregistrée auprès de l’ORIAS (Registre des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance) sous le n°16 004 864 (site Internet : www.orias.fr) en tant que Conseiller en Investissement Financier (CIF) et en tant que Courtier d'assurance ou de réassurance (COA). IP.COM est membre de l’association professionnelle CNCIF (Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers) n° D016656, association agréée par l’AMF.
Conformément à loi française n°78-17 du 6 janvier 1978, vous bénéficiez d'un droit d'accès, de rectification, d'effacement, de portabilité et d'opposition relatif aux données vous concernant. Pour exercer ces droits ou contacter le Responsable des Données Personnelles pour toute information complémentaire, vous pouvez nous écrire à dpo@investisseurprive.com ou par courrier à l'adresse InvestisseurPrive.COM – Responsable des Données Personnelles – 15 rue de la Banque – 75002 Paris. Vous pouvez également adresser une réclamation à l’autorité de contrôle compétente (CNIL : Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés).

 

MÉLANIE AZRIA
Experte patrimoniale

Répond aux idées reçues sur…

Quelle est la performance de votre mandat de gestion Audace depuis le début de l’année ? - Rui F.

Au 15 juillet 2019, le mandat de gestion Audace de notre contrat d’assurance vie IP Vie réalise une performance de 16,31% depuis le premier janvier de cette année. *

Est-ce que les fonds réalisent des performances réellement différentes les uns par rapport aux autres ? – Romain F.

En effet, à titre d’illustration, en 2018 le plus performant des fonds de la catégorie Actions France a réalisé une performance de -1,97% quand le moins performant affiche une performance de -30,55%, soit une différence de près de 30 points. Il est donc primordial de bien identifier les fonds performants (source Quantalys). *

J’entends souvent qu’il faut « prendre date » sur mon épargne, qu’est-ce que cela signifie ? - Simon L.

La fiscalité de certains contrats d’épargne, notamment le PEA et l’assurance vie, est liée à la date de souscription selon certains critères comme la durée de détention ou l’âge du souscripteur. D’où l’intérêt de « prendre date ».

 

* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.