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5 questions à Nicolas Cagi-Nicolau, Directeur Général d’Investisseur Privé

Publié le 19/04/2023

Depuis de nombreuses années, Investisseurprive.com conseille les particuliers à la recherche de solutions patrimoniales adaptées à leur situation et à leurs objectifs personnels. Investisseur Privé est une société totalement indépendante enregistrée comme Conseiller en Investissement Financier (CIF), Courtier d’assurance et de réassurance. Nicolas Cagi-Nicolau son Directeur général associé répond à quelques-unes de nos questions.

Quelles sont les grandes lignes de votre parcours ?

Titulaire d’un magistère en banque et finance de l’université Paris IX Dauphine, j’ai commencé ma carrière en 1995 comme trader options. Après avoir rejoint le Luxembourg, comme responsable adjoint des activités commerciales des produits structurés, je suis devenu le Directeur Commercial et Marketing Monde d’une grande Banque Privée. J’y ai piloté pendant plus de 5 ans la stratégie commerciale en supervisant les équipes marketing et ingénierie patrimoniale d’une dizaine de pays.

Pourquoi avoir rejoint Investisseur Privé ?

Les établissements financiers traditionnels limitent leurs propositions à leurs propres produits même s’ils ne sont pas toujours adaptés aux objectifs personnalisés des épargnants. Les plateformes Internet sont aujourd’hui capables de proposer des solutions d’investissement performantes en phase avec les besoins des investisseurs particuliers. Par ailleurs, l’activité de gestion de patrimoine a beaucoup évolué ces dernières années, du fait notamment du renforcement de la réglementation et du développement des nouvelles technologies. Plus que les banques traditionnelles, les acteurs financiers indépendants des grands établissements traditionnels ont totalement intégré ces transformations. 

Quels sont les atouts d’Investisseur Privé pour les particuliers ?

Nos outils d’analyse financière et les partenaires sélectionnés nous permettent de commercialiser les fonds d’investissement les mieux disant du marché en assurance-vie, en compte-titres ou en PEA. Nous proposons une gamme enrichie de placements offrant le meilleur couple « rendement/risque » et la meilleure tarification. 
Notre équipe de gestion et les experts patrimoniaux avec lesquels nous travaillons (avocats, fiscalistes, experts comptables, courtiers…) garantissent un accompagnement personnalisé à chacun de nos clients. Ces derniers bénéficient de conseils parfaitement adaptés pour construire et valoriser leur patrimoine. Cet écosystème vertueux nous assure de proposer la meilleure offre en mêlant la simplicité du digital et l’expertise indispensable de l'humain.

Quelles sont les attentes les plus fréquentes des clients d'Investisseur Privé ?

Au-delà de la période particulière que nous connaissons, le niveau de l’inflation, et par conséquent le besoin de ne pas laisser dormir son épargne est une question récurrente des investisseurs. Actuellement, l’incertitude liée à la guerre en Ukraine, les marchés financiers agités et les troubles liés à la réforme des retraites les amènent à s’adresser à un professionnel pour déléguer de manière optimale la structuration du patrimoine. En effet, ils souhaitent s’adresser à un professionnel reconnu et recommandé. L’association entre Le Particulier Magazine et Investisseur Privé est souvent une source de réassurance pour les épargnants.

En quoi les conseils d'un cabinet indépendant se démarquent-ils ? 

Un conseiller indépendant n’est pas lié à l’offre de solutions internes. Il n’est donc pas biaisé dans ses recommandations. Il n’est pas tenu de privilégier un produit d’épargne pour répondre à des enjeux commerciaux à un instant donné. Il basera toujours ses recommandations à partir de la découverte patrimoniale réalisée avec son client et la fera évoluer régulièrement avec lui.Son objectif sera de proposer la ou les solutions les plus adaptées selon la situation et les projets de l’investisseur. Enfin, un conseiller se focalisera sur le périmètre et les besoins patrimoniaux d’un client sans autre forme de contrainte.

À noter

Un conseiller traditionnel bancaire traditionnel gère en moyenne entre 500 et 1000 clients. Ce volume d’affaires rend compliqué la gestion et la formulation de recommandations personnalisées.

 

Investisseur Privé est une plateforme centrée sur les besoins de ses membres. Elle allie parfaitement le service des Banques Privées, l’indépendance des Conseillers en Gestion de Patrimoine et les performances de la « fintech ». Au-delà des actions pouvant être réalisées en ligne, les conseillers en investissement financiers restent toujours disponibles pour des rendez-vous à distance ou en direct. Vous pouvez appeler les conseillers d’Investisseur Privé au 01.80.49.54.32.

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Si vous souhaitez des conseils personnalisés avant l’émission de la part de l’un de nos partenaires, complétez ce formulaire :

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Informations recueillies ci-dessus sont destinées à Investisseur Privé, société de conseil en Gestion de Patrimoine (CGP) enregistrée auprès de l’ORIAS (Registre des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance) sous le n°16 004 864 (site Internet : www.orias.fr) en tant que Conseiller en Investissement Financier (CIF) et en tant que Courtier d'assurance ou de réassurance (COA). IP.COM est membre de l’association professionnelle CNCIF (Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers) n° D016656, association agréée par l’AMF.
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