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3 caractéristiques d’une gestion pilotée prudente efficace

1.Le couple rendement/risque au cœur de la gestion

Lorsque vous faîtes le choix d’une gestion pilotée prudente, le gérant porte une attention importante au couple rendement/risque du portefeuille. Pour valoriser le capital investi tout en contrôlant la prise de risque, le gérant alloue une part de fonds euro à capital garanti dans l’allocation d’actifs (70% avec Investisseur Privé). Le reste du portefeuille est investi sur différentes unités de compte : fonds actions, obligations, flexibles... Cette forte diversification représente un levier essentiel pour optimiser la performance potentielle.

2.Des arbitrages essentiels à l’optimisation de la performance potentielle

Le succès d’une gestion pilotée prudente relève aussi de la capacité du gérant à cibler les meilleurs fonds d’investissement du marché en toute impartialité. Pour cela, Investisseur Privé s’est doté d’outils et d’algorithmes puissants permettant au gérant de sélectionner les unités de compte potentiellement les plus performantes pour chaque catégorie d’actif. À savoir : Pour être efficaces, les arbitrages doivent être réguliers, de préférence mensuels. La régularité permettant au gérant de saisir au mieux les opportunités de marché.

3.Privilégier l’indépendance du conseil

Il est recommandé de vous assurer de l’indépendance et de la qualité de la gestion pilotée proposée. Différents critères vous permettent de vous faire une opinion : l’historique de la performance, la stratégie de diversification, la fréquence des arbitrages, les coûts associés aux contrats…

À savoir : Restez attentifs aux frais du contrat qui peuvent réduire la performance potentielle de votre placement

Principales caractéristiques du portefeuille Investisseur Privé récompensé par une Victoire du Particulier

 • Performance 2023 : +4.04%

• Allocation : 70% Fonds euro, 13.50% Obligations, 12% Actions, 4.50% Gestion flexible

• Nombre de fonds d’investissement : 13

• Gérant : Quantalys

• Fréquence d’arbitrage : mensuelle

• Risque (SRI) : 2/7 - Prudent

• Horizon de placement : 2 à 5 an

AVERTISSEMENT : L’investissement sur les marchés financiers présente toujours un risque de perte en capital et les performances passées ne préjugent pas des performances futures. InvestisseurPrivé.com est une société de Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP) enregistrée auprès de l’ORIAS (Registre des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance) sous le n° 16004864 (www.orias.fr) en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et en tant que Courtier d'assurance ou de réassurance (COA). InvestisseurPrivé.com est également enregistrée sous le numéro 815096094 par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) comme Agent de Budget Insight, établissement de paiement agréé.