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Nos Conseils

Optimisez votre déclaration de revenus !
Depuis deux ans maintenant, l’impôt sur le revenu (IR) est prélevé à la source pour la majorité des contribuables. Cependant, il faut toujours effectuer une déclaration de revenus, notamment pour optimiser votre fiscalité.
Réduction d’impôts et niches fiscales
Pour flécher l’argent des contribuables vers certains secteurs, l’État propose des niches fiscales. C’est le cas notamment pour l’emploi d’une aide à domicile, le cinéma, au travers des Sofica ou de logement social en Outre-mer, via le Girardin socia ...
Diversifiez vos placements pour optimiser vos performances
Dans un contexte de crise sanitaire doublée d’une crise économique, les ménages éprouvent, quelques difficultés à se projeter et à s’engager à long terme. Ils privilégient la liquidité absolue, les dépôts à vue et les Livrets. Pourtant des solutions ...
Faire un bilan patrimonial pour bien choisir ses placements
Réaliser un bilan patrimonial consiste à faire le point global sur votre situation patrimoniale. Il permet notamment de revoir votre stratégie de placement en fonction de l’évolution de votre situation personnelle, financière et fiscale.
Défiscalisation : comment réduire vos impôts ?
Pour certains placements ou investissements, l’État accorde des avantages fiscaux aux contribuables. Selon le cas, ces avantages permettent de réduire vos revenus imposables ou de réduire vos impôts.
Tout savoir sur les conseillers en investissements financiers
Le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) encadre la relation de cet intermédiaire financier avec son client. Les obligations du CIF (rôle de conseil, nature des informations délivrées…) ont pour but de préserver les intérêts des in ...
Choisir vos placements en fonction de votre profil d’investisseur
Profil d’investisseur, horizon de placement, gestion profilée… derrière ce jargon financier se cache un seul et même objectif, permettre à chaque épargnant d’investir dans les produits les plus adaptés à son profil et ses besoins. Pour vous aider à t ...
Les meilleurs placements pour votre retraite
Pour préparer sa retraite, il est recommandé de se constituer une épargne le plus tôt possible. Selon une étude d'Ipsos et du Cercle des épargnants, 44% des actifs estiment que l'assurance-vie est le meilleur produit d'épargne pour préparer sa retrai ...
Booster sa retraite avec le PER
Pour inciter les Français à préparer financièrement leur retraite, un nouveau dispositif a été lancé il y a un an, dans le cadre de la Loi Pacte : le Plan Épargne Retraite (PER). Il s’agit d’une enveloppe juridique et fiscale permettant de se constit ...
L’assurance-vie pour transmettre à vos petits-enfants
En France on hérite de plus en plus vieux. Dès lors, l’assurance-vie s’avère être un moyen intelligent de transmettre directement un capital à ses petits-enfants. Cette solution permet, par ailleurs, de garder un œil sur l’utilisation de l’argent.
Investir dans l’immobilier en 2021
Investir dans l’immobilier ne passe pas obligatoirement par l’achat d’une résidence principale, secondaire ou d’un bien immobilier locatif. En effet, certains placements sont adossés à des actifs immobiliers. Ils vous permettent de booster votre épar ...
Investir dans des parts de SCPI (Société Civile de Placement Immobilier)
En souscrivant des parts de SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) l’investisseur diversifie son épargne à long terme. Cet investissement dans l’immobilier nécessite une mise de départ réduite, sans passer devant notaire et sans les préoccupat ...
Assurance-vie : personnalisez vos outils de gestion
En matière d’assurance-vie, vous avez le choix entre une gestion libre et une gestion pilotée de votre épargne. Certains outils proposés par votre assureur ou le gestionnaire de votre contrat peuvent vous aider à construire un portefeuille performant ...
Assurance-vie : les avantages à ouvrir plusieurs contrats
Contrairement à la plupart des Livrets réglementés à capital garanti, la souscription de contrats d’’assurance-vie n’est pas limitée en nombre. En effet, vous pouvez ouvrir librement de nombreux contrat.
Confiez vos investissements à un expert patrimonial indépendant
Les conseillers en gestion de patrimoine sont des experts indépendants. Ils proposent une stratégie d’investissement après avoir réalisé une analyse globale de la situation de leurs clients. Ainsi, ils tiennent compte de leurs objectifs, de leur hori ...
Tirer parti des nouveaux dispositifs d'épargne retraite
Avec la mise en application de la Loi Pacte, de nouveaux produits d’épargne retraite sont disponibles. Pour faire les meilleurs choix pendant cette période de transition entre les anciens dispositifs d'épargne retraite et la mise en place du nouveau ...
Pourquoi les fonds d'investissement socialement responsables vont devenir incontournables pour votre épargne ?
Selon une étude Investisseur Privé, une différence de performance s’est clairement opérée pendant la chute des marchés liée au coronavirus. D’après les données recueillies par le cabinet en gestion de patrimoine, les fonds d’investissement socialemen ...
Utilisez l'immobilier pour optimiser votre transmission
Anticiper la transmission de son patrimoine permet de disposer d’une franchise fiscale intéressante. Cette opération peut se faire en achetant un bien immobilier, mais aussi et de manière plus avantageusement avec un investissement dans la pierre-pap ...
Crise sanitaire : agir efficacement quand les marchés fluctuent ?
Les marchés financiers ont été très agités ces dernières semaines et pour préserver au mieux votre capital il est important de prendre les bonnes décisions. Sylvain Le Rolle, Expert Patrimonial, répond à 3 questions clefs pour adapter vos choix à vot ...
Quelle stratégie d’investissement pour anticiper la reprise ?
Une reprise progressive de l’activité économique est annoncée pour le mois de mai. Après les premiers effets de la crise sanitaire, il est essentiel pour les investisseurs d’anticiper le redémarrage. Sylvain Le Rolle, Expert Patrimonial, nous fait pa ...
Bien choisir son contrat d’assurance-vie
L’assurance-vie regroupe plusieurs types de contrats, en euros, multisupports, « Eurocroissance » ou « Vie-Génération ». Des contrats à différencier car ils n’offrent pas tous les mêmes rendements, ni les mêmes garanties.
Choisir l’assurance-vie pour transmettre un capital
L’assurance-vie est un outil performant pour anticiper sa succession. Elle permet de transmettre un capital à la personne de son choix tout en échappant aux règles civiles et fiscales applicables en matière d’héritage.
Souscrire un contrat d’assurance-vie pour préparer sa retraite
L’assurance-vie est un bon moyen d’anticiper la baisse de revenus inéluctable au moment de la retraite. Elle permet de faire fructifier un capital dans la durée et vous procurera un revenu complémentaire faiblement fiscalisé le moment venu.
Maîtriser la fiscalité de l’assurance-vie
La fiscalité de l’assurance-vie est à géométrie variable. Les impôts à payer diffèrent selon de nombreux critères. En effet, la manière dont vous serez imposé va dépendre de la date de souscription du contrat, de son ancienneté, de son mode de liquid ...
Assurance-vie : quand et comment procéder à des arbitrages ?
Lorsque vous investissez en utilisant l’assurance-vie, des arbitrages réguliers sont nécessaires. Ils permettent de répartir votre épargne entre les différents fonds de votre contrat multisupports. Vous pouvez les effectuer vous-même ou les programme ...
Acheter des actions dans le cadre d’un contrat d'assurance-vie
Les fonds actions de l’assurance-vie permettent d’investir dans le capital de sociétés cotées françaises ou étrangères. Exposés aux fluctuations des marchés, ce sont des placements risqués à manier avec précautions.
Diversifiez votre épargne grâce à l’assurance-vie
Les fonds diversifiés de l’assurance-vie sont investis dans des produits financiers de différentes catégories. Ils permettent de doper les performances de votre épargne tout en limitant les risques de perte.
Ouvrir une assurance-vie pour votre épargne de précaution
Un contrat d’assurance-vie est généralement souscrit pour investir à long terme. L’assurance-vie peut aussi permettre de faire fructifier une épargne de précaution restant disponible en cas de besoin.
Quand souscrire un contrat d’assurance-vie ?
L’assurance-vie constitue l’outil idéal pour vous constituer un capital à votre rythme et récupérable à tout moment. Souscrire un contrat le plus tôt possible permet de profiter au maximum de ses avantages.
3 questions à Nicolas Cagi-Nicolau, Directeur Général d’Investisseur Privé
Investisseurprive.com est une société de Conseil en gestion de patrimoine. La société est enregistrée comme Conseiller en Investissement Financier (CIF), Courtier d’assurance et de réassurance. Nicolas Cagi-Nicolau en est le Directeur général associé ...
Placements : pourquoi diversifier votre épargne ?
Diversifier vos placements permet de multiplier vos chances de gains et de réduire vos risques de pertes. Pour maintenir le pouvoir d’achat de votre épargne, il est essentiel de ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier.
Placements : confiez votre argent à un acteur de confiance
Banque, assurance, conseiller en patrimoine… Les intermédiaires financiers sont nombreux. Tous ne disposent pas de la même gamme de placements et ne proposent pas les mêmes prestations de services.
Impôts : Flat tax ou barème de l’impôt ?
Depuis janvier 2018, les revenus financiers sont soumis à une Flat Tax de 30%.Toutefois, les contribuables peuvent renoncer à cet impôt forfaitaire et opter pour l’application du barème progressif.
Placements : quel est votre profil d’épargnant ?
Livret d’épargne, contrat d’assurance-vie, action, immobilier… les placements ont tous leurs particularités. Certains d’entre eux correspondent mieux à votre situation et à votre profil d’investisseur.
Loi Pacte : transférabilité des contrats d’assurance-vie
La loi du 22 mai 2019 relative à la croissance et la transformation des entreprises, dite loi Pacte, a élargi les possibilités de transfert des contrats d’assurance-vie sans perte de l'antériorité fiscale. Cependant, le transfert est circonscrit à un ...
Loi Pacte : naissance du PER (Plan d’Epargne Retraite)
La loi du 22 mai 2019 relative à la croissance et la transformation des entreprises, dite loi Pacte, a instauré un nouveau placement pour la retraite : le Plan d’Épargne Retraite (PER). Il est commercialisé depuis le 1er octobre 2019.
En BREF
Retraite
À savoir
Depuis le 1er octobre 2020, il n’est plus possible de souscrire un produit d’épargne retraite « ancienne version », type Perp, Madelin ou Perco.

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