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Investissements : faire un bilan patrimonial

Publié le 15/07/2019

Réaliser un bilan patrimonial consiste à faire le point global sur votre situation patrimoniale. Il permet notamment de revoir votre stratégie de placement en fonction de l’évolution de votre situation personnelle, financière et fiscale.

Bilan patrimonial : qu’est-ce que c’est ?

Faire un bilan patrimonial, c’est faire un état des lieux de vos biens et de vos placements. Cela vous permet d’être accompagné pour vérifier si la composition de vos actifs est en adéquation avec votre situation personnelle, professionnelle, financière et fiscale. Cet audit permet de garantir l’adéquation entre vos placements et vos objectifs. Il permet également de préserver vos proches.

Le bilan patrimonial permet d’affiner votre stratégie d’investissements et de diversifier au mieux vos placements. Il vous aide à définir les supports d’épargne à privilégier pour financer vos projets à court, moyen et long terme, ceux utiles pour faire tomber la pression fiscale et ceux indispensables pour anticiper votre succession. Il permet aussi d’identifier les carences et les déséquilibres dans votre situation patrimoniale et de définir la stratégie à adopter pour les corriger : investir pour votre retraite, vous diversifier sur les marchés financiers, mieux répartir vos actifs entre immobilier et placements financiers…

Les interlocuteurs pour réaliser votre bilan patrimonial

Pour une approche simple et rapide, vous pouvez demander à votre banque ou à votre assureur d’établir une première approche. Toutefois, pour un bilan complet, il est conseillé de faire appel à un conseiller indépendant. C’est même indispensable si votre situation est complexe et nécessite des solutions d’investissements adaptées.

Vous lui transmettrez certaines informations : avis d’imposition, relevés bancaires, estimation de vos biens immobiliers, montant et nature de vos placements, régime matrimonial, situation professionnelle, crédits à rembourser, dettes… Cela lui permettra d’établir un diagnostic puis de vous faire des recommandations pour améliorer la composition de votre patrimoine, ses performances et sa transmission, compte tenu de vos objectifs.

Pour votre bilan patrimonial vous pouvez vous tourner vers un Conseiller en Investissements Financiers (CIF) comme Investisseur Privé. Il vous proposera un accompagnement personnalisé et vous fera profiter de l’expertise de ses équipes. Vous pouvez joindre un conseiller au 01.87.89.95.93.

 

1,3 million d’euros
C’est le seuil d’imposition à l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière), successeur de l’ISF (Impôt de Solidarité sur la Fortune) depuis 2018. Seul votre patrimoine immobilier est pris en compte pour apprécier ce seuil.

 

BON A SAVOIR 

Nous organisons une conférence en ligne le lundi 21 octobre 2020 à 18h00                                                                     

Théme : Réduire vos impôts : les solutions patrimoniales !                             

Programme :

Les dispositifs existants pour optimiser sa fiscalité:

- Des solutions financières : Viager solidaire, FPCI, Girardin, SOFICA, dons...

- Des solutions immobilières: Pinel, Denormandie, Déficit Foncier...

Cette conférence sera l'occasion de répondre à vos questions.

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