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Bien gérer une rentrée d'argent imprévue avec un conseiller en gestion de Patrimoine !

Publié le 14/06/2021

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) établit, sur la base de son expertise juridique et financière, un diagnostic de votre patrimoine. Il vous propose une stratégie d’investissement adaptée à votre situation et à vos objectifs, particulièrement si vous disposez d'une somme importante à place

Vous allez toucher un héritage conséquent ? Vous avez conclu la vente d’un bien immobilier ? En cas de rentrée d’argent inattendue, les options d’investissement sont nombreuses et stratégiques pour constituer et faire fructifier son patrimoine. Dans ces situations, l’appui d’un conseiller de gestion patrimoniale peut s'avérer utile pour trouver les meilleures solutions pour vous.

Une stratégie adaptée à votre situation 

Dans un premier temps, votre CGP identifie votre profil d’investisseur, qui dépend de votre âge, de votre situation familiale et de votre appétence aux risques pour dynamiser votre épargne.

Le conseiller vous interroge sur vos projets. Prévoyez-vous d’investir dans l’immobilier ? Votre situation familiale va t-elle évoluer ? Aurez-vous besoin de l’argent, à court ou moyen terme ? Préférez-vous privilégier un placement risqué mais rémunérateur, ou faire le choix de la sécurité ? À chaque profil, une solution, et votre CGP est là pour vous aider à déterminer la meilleure. Un jeune couple qui s’apprête à accueillir son premier enfant aura ainsi probablement besoin de disposer de l’argent à court ou moyen terme. Un retraité qui souhaite améliorer sa retraite chaque mois, aura peut-être à investir dans l’immobilier locatif, pour organiser des rentrées d’argent régulières. A l’inverse, un cadre de 50 ans satisfait de ses revenus à court terme, et qui a déjà acheté sa résidence principale, pourra opter pour l’ouverture d’un compte-titres.

Avant toute proposition, votre CGP consulte, avec vous, les supports dont vous disposez : livrets d’épargne, assurance-vie, comptes-titres… Il examine l’ensemble de votre patrimoine pour en évaluer la performance et vous dire s’il est possible d’en améliorer les rendements. Il vous indique s’il vaut mieux placer l’ensemble, ou seulement une partie de votre épargne sur des supports déjà existants. Il peut également vous proposer de souscrire à de nouveaux supports.

La garantie de l'indépendance 

Les lois sur la fiscalité ne cessent d’évoluer, et il est parfois difficile de garder un œil avisé sur l’ensemble des solutions financières. Le CGP a accès à toutes les offres du marché : il sait quels placements sont les plus adaptés pour réduire son imposition, et quels sont ceux qui vous feront payer le moins de frais.
Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel indépendant : il délivre ses conseils en toute objectivité, sans privilégier quelconque établissement financier. La profession est régulée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution), ce qui vous assure une relation de confiance avec votre CGP.

À NOTER

Une conférence en ligne gratuite sera organisée le jeudi 14 octobre à 18h00.
Thème : Quelles solutions pour réduire vos impôts avant le 31 décembre 2021 ?

Notre expert Pierre Puchol, ingénieur patrimonial, présentera en détail 3 solutions :
- Le PER (Plan d'Épargne Retraite) et ses perspetives à long terme
- Le Viager solidaire et ses avantages méconnus
- Le FIP (Fonds d'Investissement de Proximité) Outre-Mer, qui contribue au développement économique des DOM-TOM.

Cette conférence sera l'occasion de répondre en direct à vos questions.

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En BREF
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Chiffre clef
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